Milyen szolgáltatásokban tudok segíteni?

Banki szolgáltatások és hitelek

A banki világ nyelvezetében könnyű eltévedni, viszont a közérthető tájékoztatás fontos egy döntés meghozásában. Tapasztalataim szerint a banki szolgáltatásokat érdemes 3 évente felülvizsgálni, hiszen egy egyszerű folyószámla cserével éves szinten több ezer forintot, egy lakáshitel kiváltásával több millió forintot is megspórolhatunk. A folyószámla nyitástól a lakáscélú- vagy szabad felhasználású jelzáloghitel, személyi kölcsön, babaváró hitel igénylésig az összes folyamatot végigkísérem veled, sorban állás és felesleges körök nélkül.

Biztosítások és pénzügyi védelem

A pénzügyek egyik alappillére a védelem a kockázatok ellen. Családunk és vagyonunk biztonsága a legfontosabb, hiszen ha megváltozott élethelyzetet kell kezelni - ez legyen akár baleset, betegség vagy vagyonkár miatt - nem mindegy, hogy számíthatunk-e anyagi segítségre és ha igen, mennyire. A megfelelő biztosítási fedezet kidolgozása mindenképpen szakértői segítséget igényel, ebben állok teljes körűen rendelkezésedre, hogy baj esetén soha ne kelljen pénzügyi kérdéseken aggódnod.

Gyermekjövő támogatási programok

Minden szülőnek az a célja, hogy gyermeke sikeres legyen és megállja a helyét az életben. A szülői szeretet mellett fontos gyermekeink gondtalan életkezdésének előkészítése és/vagy a felsőfokú tanulmányok finanszírozása. Ez hirtelen több milliós kiadást jelent egy család számára, így elengedhetetlen ezzel a témával foglalkozni és előre gondoskodni. A legjobb előtakarékossági forma kiválasztása még egy felelősségteljes szülőnek sem könnyű feladat, hiszen rengeteg tényezőt kell figyelembe venni, így készséggel állok rendelkezésedre jelen kérdéskörben.

Nyugdíj-előtakarékossági lehetőségek

Minden ember álma, hogy életét végigdolgozva nyugdíjas éveit már gondtalanul és egészségesen töltse el, és azt csinálhassa amihez éppen kedve van (pl. utazás, hobbi). Mivel az állami nyugdíjrendszer fenntarthatatlan, ezért ez csak öngondoskodással elérhető. A nyugdíj tervezés egy felelősségteljes döntés, hiszen itt az előtakarékossági megoldások között több millió forintos különbségekkel is találkozhatunk. A számodra tökéletes megtakarítási forma kiválasztásában és nyugdíj számlád kezelésében nyújtok naprakész szakmai segítséget, hogy gondtalan nyugdíjas éveket tudhass magadénak.

Befektetések és megtakarítások

A másik alappillér a család anyagi biztonságának megteremtése. Ennek a kulcsa egy olyan biztonsági tőke felépítése, ami bármikor hozzáférhető szükség esetén. Sokan egyszerűen bankszámláikon tartják a megtakarításaikat, mert nem ismerik a befektetési lehetőségeket. Szakértőként segítek eligazodni a befektetési piacon, megkeresem a legjobban teljesítő megtakarítási és befektetési programokat és gondossággal, napi szinten kísérem ügyfeleim megtakarításai- és befektetései értékének alakulását.

Otthonteremtési megoldások

Egy család életében az egyik legnagyobb lépést a saját otthon megvalósítása jelenti, de egy ingatlan akár jó befektetési lehetőség is lehet. Jelenlegi jogszabályok szerint kötelező önrésszel rendelkezni egy ingatlan megvásárlásakor. Ennek a tőkének a felépítése tervezést igényel, melyhez különböző állami támogatásokat is ki tudunk használni, akár több millió forintos értékben. Egy ingatlan vásárlása esetén gyakran találkozunk banki finanszírozással, egy-egy konstrukció között hosszútávon több százezreket is nyerhetünk vagy bukhatunk el. Tanácsadóként segítek neked otthontervezésben és a pénzügyi kivitelezésben, finanszírozási forma kiválasztásában.

Állami támogatások és adókedvezmények

Felméréseim szerint az emberek 95%-a nem használja ki az őket jogosan megillető állami támogatásokat/adókedvezményeket. Évente akár több százezer forintot is igényelhetnek többek között gyermekszületésre, gyermekruhára, lakáshitel támogatásra, nyugdíj előtakarékosságra, egészségre fordított kiadásokra. Keressük meg neked együtt az állam adta lehetőségeket és igényeljük vissza a téged megillető összegeket.

Vállalkozásoknak

Vállalkozások számára egyedileg készített ajánlatokkal segítünk pénzügyi kérdésekben, ez legyen akár biztosítás, bankszámla vezetés, fejlesztési hitel, adóoptimalizálás. Mára a vállalkozásoknak az egyik legnagyobb kihívást a munkaerőpiac jelenti, hiszen magas a fluktuáció. Különböző ötletek segítségével drasztikusan növelheted munkavállalóid lojalitását ezzel elősegítve vállalkozásod folyamatos fejlődését és működését, ebben állok rendelkezésedre.

Kérdésed van egy vagy több témával kapcsolatban? Keress bizalommal!

Kapcsolat